Retrospectiva Financeira 2023: Resultados e Movimentações - Não inclui patrimônio

Passando para registrar o fechamento do ano de 2023. Foi um período de forte consolidação, onde o Fundo GSV alcançou e ultrapassou a marca de R$ 3 milhões, e passamos a acompanhar também o saldo em dólar. Além disso, houve o desdobramento estratégico dividindo a gestão entre as carteiras GSV-XP e GSV-Rico no segundo semestre, além do grande aprendizado no manejo de risco com as calls descobertas. Confira abaixo o consolidado do que foi esse ano:

Mês	Proventos (R$)	Bonificação (R$)	Opções (R$)	Aluguel (R$)	Renda Extra (R$)	Salário (R$)	Total Receitas (R$)	Gastos (R$)	Saldo Final (R$)
Jan/23	6.676,36	0,00	45.605,10	121,89	0,00	15.921,62	68.324,97	-3.615,35	64.709,62
Fev/23	30.024,75	0,00	24.973,14	218,84	0,00	7.473,88	62.690,61	-3.531,55	59.159,06
Mar/23	41.610,00	0,00	53.759,83	144,91	0,00	7.694,17	103.208,91	-3.028,14	100.180,77
Abr/23	0,00	0,00	35.545,55	91,64	0,00	9.056,17	44.693,36	-2.830,48	41.862,88
Mai/23	19.719,00	0,00	25.820,36	78,84	0,00	10.632,63	56.250,83	-4.536,02	51.714,81
Jun/23	24.970,00	0,00	31.605,59	714,01	3.571,72	8.258,42	69.119,74	-7.333,11	61.786,63
Jul/23	0,00	0,00	84.862,29	99,04	0,00	9.874,22	94.835,55	-4.659,05	90.176,50
Ago/23	25.366,36	0,00	70.551,81	50,24	0,00	10.147,46	106.115,87	-4.409,89	101.705,98
Set/23	0,00	0,00	77.059,06	66,28	0,00	8.796,74	85.922,08	-4.564,14	81.357,94
Out/23	0,00	0,00	56.484,56	192,35	0,00	8.937,77	65.614,68	-6.268,61	59.346,07
Nov/23	20.111,30	0,00	57.960,61	268,88	0,00	9.425,33	87.766,12	-4.336,57	83.429,55
Dez/23	18.700,00	0,00	35.224,68	1.471,00	0,00	11.526,34	66.922,02	-4.427,22	62.494,80
TOTAL	187.177,77	0,00	599.452,58	3.517,92	3.571,72	117.744,75	911.464,74	-53.540,13	857.924,61

• Renda Extra: Composta pela Restituição do IRPF (R$ 3.571,72) no mês de junho de 2023.
• Bonificação: Nenhuma bonificação em dinheiro contabilizada de forma solta em 2023.
• Gastos Não Recorrentes: Não houveram despesas não recorrentes expressivas apontadas ao longo do ano.

Fechamento de 2023

2023 fecha com aportes de mais de R$ 400.000,00 em ações. Isso ajuda a explicar o crescimento de 39% no rendimentos de proventos e alugueis. 

No tocante a opções, a partir de julho, passei a usar travas. 

O objetivo, daqui para frente, é apenas usar travas e lançamentos cobertos. Reduzindo a exposição a riscos. Mas antes disso, se Deus quiser, vou me livrar, sem prejuízos, da minha exposição gigante, que tenho em opções da Petrobrás. 

Dados de 2023:

Ibovespa: 22,29% (134.193,72)

Fundo  GSV¹: 64,89 %

Patrimônio final do GSV: R$ 3.698.954,65.

Patrimônio final do GSV em Dólar: $ 762.671,06

Renda passiva:

Dividendos, JCP anunciados e aluguel de ações: R$ 190.695,69. Novo recorde anual e crescimento de 38,90% sobre 2022.

Estratégias com opções: R$ 594.452,58.

Renda ativa:

Todos os recursos recebidos do trabalho ativo: R$ 121.316,47. Crescimento de 11,23%.

Renda não recorrente:

Não houve.

Rendimento total: 

R$ 906.464,74. 

Gasto anual:

Gastos do ano: R$ -51.472,74. 22,42% menor do que em 2023.

Gasto não recorrente: R$ 

Não houve.

Investimento no ano:

• Compra de 59 AES Brasil (aesb3) ao preço médio de R$ 9,90. Totalizando R$ 584,10.

• Compra de 600 ações do Branco do Brasil (bbas3) ao preço médio de R$ 45,77. Totalizando R$ 27.462,00

• Compra de 11.000 ações da BB Seguridade (bbse3) ao preço médio de R$ 30,62. Totalizando R$ 336.800,00.

• Compra de 7.000 ações da CPFL Energia (cpfe3) ao preço médio de R$ 29,86. Totalizando R$ 209.016,00.

• Compra de 300 ações do IRB ResSeguros (irbr3) do ao preço médio de R$ 19,80. Totalizando R$ 5.940,00.

• Compra de 4.000 ações da Taurus Armas (tasa4) ao preço médio de R$ 12,45. Totalizando R$ 49.798,00

• Compra de  1.000 ações da Isa Cteep (trpl4) ao preço médio de R$ 21,39. Totalizando R$ 21.390,00.

TOTAL COMPRAS NO ANO: R$ 650.990,10. 

DESINVESTIMENTO NO ANO

• Venda de 1.000 ações da BB Seguridade (bbse3) ao preço médio de R$ 33.34. Totalizando R$ 33.340,00.

• Venda de 5.000 ações da Taesa (taee11) ao preço médio de R$ 36,40. Totalizando R$ 182.000,00.

TOTAL DE VENDAS NO ANO: R$ 215.340,00.  

¹ O fundo estava composto de participações em BB Seguridade, Isa Cteep, AES Brasil, Banco do Brasil, Taurus Armas, IRB RE e CPFL (82,44%) e R$ 649.568,16 em caixa (17,56%).

Fechamento de dezembro de 2023

 A partir deste mês de agosto/23, separei o fundo GSV em duas carteiras: O GSV-XP com a carteira de ações e o fundo de emergência e visando o acumulo de patrimônio com reinvestimento na própria carteira. Já o GSV-Rico é uma carteira de renda fixa dando suporte a operações de trava com opções e seu rendimento visa a atender a custos pessoais diários. Os recursos do trabalho ativo também é adicionado esta carteira. 

P.S: neste mês, o patrimônio principal da carteira GSV-Rico é formado a partir de R$ 80.000,00 de Sérgio + R$ 50.000,00 do empréstimo no BB + R$ 20.000,00 de empréstimo da carteira GSV-XP e + R$ 52.231,40 de poupança e rendimentos anteriores.

Entre maio e junho, ações de bancos e Petrobras passaram por altas próximas a 30%. Petrobras subiu 34%.  Banco do brasil subiu 40% desde de 22 de março. O próprio Ibov subiu 20% em maio e junho. Com isso, tenho passado um grande risco com o saldo negativo de opções chegando a ultrapassar os 20% da carteira. E junho, mês que completei 40 anos de idade e patrimônio, no fundo, acima dos três milhões. 

Desde 24/03 ate aqui, a Petrobras subiu 110%. Tenho penado com minhas call descobertas. Meu saldo negativo de opções termina o ano a 33% da carteira. As únicas que estou sendo forçado a operar. Vou seguir rolando ate sair fora, se Deus quiser.

De 1ª de novembro ao último pregão de dezembro, o Ibov subiu nada menos do que 17,93%.

Dados de dezembro/2023:

Ibovespa: 5,39% (134.193,72)

Fundo GSV-XP¹: 6,12%

Fundo GSV-XP em Dólar: 07,44%

Patrimônio final do GSV-XP em Reais: R$ 3.698.954,65.

Patrimônio final do GSV-XP em Dólares: $ 762.671,06.

Renda passiva:

Dividendos e JCP anunciados: R$ 18.700,00.

Aluguel de ações: R$ R$ 1.471,00. 

Estratégias com opções: R$ 35.224.68

Renda ativa:

Todo o salário recebido do trabalho ativo: R$ 11.526,34.

Renda não recorrente:

Nada

Rendimento total: 

R$ 66.922,02.

Gasto mensal:

Gastos do mês: - R$ 4.427,22.

Gasto não recorrente: 

Não houve.

Estratégia de aumento do preço médio:

Não exerci.

Rotação de carteira

Não houve.

Investimento do mês:

• Compra de 2.000 ações da BB Seguridade (bbse3) ao preço médio de R$ 30,40. Totalizando R$ 60.800,00.

¹ O fundo estava composto de participações em BB Seguridade, Isa Cteep, AES Brasil, Banco do Brasil, Taurus Armas, IRB RE e CPFL (82,44%) e R$ 649.568,16 em caixa (17,56%).       

   

Fechamento de novembro de 2023

 A partir deste mês de agosto/23, separei o fundo GSV em duas carteiras: O GSV-XP com a carteira de ações e o fundo de emergência e visando o acumulo de patrimônio com reinvestimento na própria carteira. Já o GSV-Rico é uma carteira de renda fixa dando suporte a operações de trava com opções e seu rendimento visa a atender a custos pessoais diários. Os recursos do trabalho ativo também é adicionado esta carteira. 

P.S: neste mês, o patrimônio principal da carteira GSV-Rico é formado a partir de R$ 80.000,00 de Sérgio + R$ 50.000,00 do empréstimo no BB + R$ 38.000,00 de empréstimo da carteira GSV-XP e + R$ 52.231,40 de poupança e rendimentos anteriores.

Entre maio e junho, ações de bancos e Petrobras passaram por altas próximas a 30%. Petrobras subiu 34%.  Banco do brasil subiu 40% desde de 22 de março. O próprio Ibov subiu 20% em maio e junho. Com isso, tenho passado um grande risco com o saldo negativo de opções chegando a ultrapassar os 20% da carteira. E junho, mês que completei 40 anos de idade e patrimônio, no fundo, acima dos três milhões. 

Desde 24/03 ate aqui, a Petrobras subiu 87%. Tenho penado com minhas call descobertas. Meu saldo negativo de opções atingiu a 30% da carteira em algum momento do mês de outubro. As únicas que estou sendo forçado a operar. Vou seguir rolando ate sair fora.

Agora em novembro, apesar o IBOV subir 12%, apenas Petrobrás me trás preocupação.

Dados de novembro/2023:

Ibovespa: 12,54 (127.331,12)

Fundo GSV-XP¹: 8,24%

Fundo GSV-XP em Dólar: 11,11%

Patrimônio final do GSV-XP em Reais: R$ 3.485.500,38.

Patrimônio final do GSV-XP em Dólares: $709.877,88.

Renda passiva:

Dividendos e JCP anunciados: R$ 20.111,30.

Aluguel de ações: R$ 268,88. 

Estratégias com opções: R$ 57.960,61.

Renda ativa:

Todo o salário recebido do trabalho ativo: R$ 9.425,33.

Renda não recorrente:

Nada

Rendimento total: 

R$ 87.766,12.

Gasto mensal:

Gastos do mês: - R$ 4.336,57.

Gasto não recorrente: 

Não houve.

Estratégia de aumento do preço médio:

Não exerci.

Rotação de carteira

Não houve.

Investimento do mês:

• Não houve

¹ O fundo estava composto de participações em BB Seguridade, Isa Cteep, AES Brasil, Banco do Brasil, Taurus Armas, IRB RE e CPFL (81,04%) e R$ 660.997,96 em caixa (18,96%).