Fechamento de julho de 2024

  Neste trágico mês (fevereiro/24) para a carteira, me senti obrigado a realizar grande parte do saldo devedor em opções. Perdi tudo o que havia ganho com opções desde do início. O saldo negativo em opções ultrapassou mais de 50% da carteira.

Devolvi os recursos de Sérgio e quitei o empréstimo com o banco do Brasil. Também voltei a reunir os recursos numa só carteira.

Dados de julho/2024

Ibovespa: 2,56% (127.496)

Fundo GSV: 0,09%

Fundo GSV em Dólar: -0,89%.

Patrimônio final do GSV em Reais: R$ 2.343.503,82.

Patrimônio final do GSV em Dólares: $ 414.779,44

Renda passiva:

Dividendos e JCP anunciados: R$ 946,21

Aluguel de ações: R$ 34,48. 

Estratégias com opções :R$ 18.071,86.

Renda ativa:

Todo o salário recebido do trabalho ativo: R$ 11.681,85.

Renda não recorrente:

Não houve

Rendimento total: 

R$  30.734,40.

Gasto mensal:

Gastos do mês: - R$ 3.940,04.

Gasto não recorrente: 

- R$ 36.779,62 com a construção da Chácara.

Estratégia de aumento do preço médio:

Não exerci.

Rotação de carteira

Não houve.

Investimento do mês:

Não houve.

Desinvestimento do mês:

• Não houve.

¹ O fundo estava composto de participações em BB Seguridade, Bradesco, Banco do Brasil e CPFL (95,32%) e R$ 109.630,55 em caixa (04,68%).       

    

Fechamento de junho de 2024

 Neste trágico mês (fevereiro/24) para a carteira, me senti obrigado a realizar grande parte do saldo devedor em opções. Perdi tudo o que havia ganho com opções desde do início. O saldo negativo em opções ultrapassou mais de 50% da carteira.

Devolvi os recursos de Sérgio e quitei o empréstimo com o banco do Brasil. Também voltei a reunir os recursos numa só carteira.

Dados de junho/2024

Ibovespa: 1,30% (124.307,83)

Fundo GSV: -1,68%

Fundo GSV em Dólar: -7,81%.

Patrimônio final do GSV em Reais: R$ 2.341.449,19.

Patrimônio final do GSV em Dólares: $418.863,89

Renda passiva:

Dividendos e JCP anunciados: R$ 27.110,77

Aluguel de ações: R$ 13,78. 

Estratégias com opções :R$ 18.501,36.

Renda ativa:

Todo o salário recebido do trabalho ativo: R$ 7.537,98.

Renda não recorrente:

R$ 270,00 com venda das duas poltronas e ganho no sorteio da festa do Espaduado

Rendimento total: 

R$  53.433,89.

Gasto mensal:

Gastos do mês: - R$ 5.140,49.

Gasto não recorrente: 

- R$ 36128,30 com a construção da Chácara.

Estratégia de aumento do preço médio:

Não exerci.

Rotação de carteira

Não houve.

Investimento do mês:

Compra de 3 mil ações do Bradesco (BBDC4) ao preço médio de R$ 12,45. Totalizando R$ 37.355,00.

Desinvestimento do mês:

• Não houve.

¹ O fundo estava composto de participações em BB Seguridade, Bradesco, Banco do Brasil e CPFL (94,06%) e R$ 139.153,19 em caixa (05,94%).       

    

Novo aporte no Bradesco (BBDC4)

 Agora em maio/24, voltei a aportar forte no Bradesco. Comprei 3 mil ações BBDC4 ao preço médio de R$ 12,95. Totalizando R$ 38.860,00.

 O Bradesco é um dos grandes bancos do país com a maior carteira de cliente e a maior seguradora do país. Trata-se de uma empresa que possui um filme (história) muito vitoriosa. Se você olhar até 2021, o lucro e sua eficiência era bem próximo aos do Itaú e melhor do que a do Banco do Brasil. EM 2022 e 2023 a foto (desempenho momentâneo) é péssima. É aí que enxergo grande possibilidade de ganho com o banco voltando a ter desempenho próximo a sua média histórica. O banco esta se mexendo. Houve a troca de todos os executivos. Isso trás perspectiva de mudanças, principalmente, para tornar o banco mais tecnológico, menos burocrático e inadimplência menor, voltando a suas médias ou pelo menos a média do sistema financeiro nacional. hoje a inadimplência do Branco é uma das piores e a maior entre os grandes bancos.

A expectativa é que o banco pague 8% de dividend yield neste ano. O que já é um bom rendimento. Imagine aportando agora e vendo o lucro do banco se recuperando nos próximos 02 ou 03 anos. 

Fechamento de maio de 2024

 Neste trágico mês (fevereiro/24) para a carteira, me senti obrigado a realizar grande parte do saldo devedor em opções. Perdi tudo o que havia ganho com opções desde do início. O saldo negativo em opções ultrapassou mais de 50% da carteira.

Devolvi os recursos de Sérgio e quitei o empréstimo com o banco do Brasil. Também voltei a reunir os recursos numa só carteira.

Dados de maio/2024

Ibovespa: -3,65% (122.707,28)

Fundo GSV: 0,37%

Fundo GSV em Dólar: -0,59%.

Patrimônio final do GSV em Reais: R$ 2.380.683,86.

Patrimônio final do GSV em Dólares: $456.746,92

Renda passiva:

Dividendos e JCP anunciados: R$ 8.725,12.

Aluguel de ações: R$ 37,71. 

Estratégias com opções: R$ 18.515,08.

Renda ativa:

Todo o salário recebido do trabalho ativo: R$ 10.048,46.

Renda não recorrente:

R$ 5.765,73 da restituição do imposto de renda.

Rendimento total: 

R$  43.091,70.

Gasto mensal:

Gastos do mês: - R$ 8.131,14.

Gasto não recorrente: 

- R$ 21.808,52 com a construção da Chácara.

Estratégia de aumento do preço médio:

Não exerci.

Rotação de carteira

Não houve.

Investimento do mês:

Compra de 3 mil ações do Bradesco (BBDC4) ao preço médio de R$ 12,95. Totalizando R$ 38.860,00.

Desinvestimento do mês:

• Não houve.

¹ O fundo estava composto de participações em BB Seguridade, Bradesco, Banco do Brasil e CPFL (91,32%) e R$ 206.613,31 em caixa (8,68%).       

    

Fechamento de abril de 2024

Neste trágico mês (fevereiro/24) para a carteira, me senti obrigado a realizar grande parte do saldo devedor em opções. Perdi tudo o que havia ganho com opções desde do início. O saldo negativo em opções ultrapassou mais de 50% da carteira.

Devolvi os recursos de Sérgio e quitei o empréstimo com o banco do Brasil. Também voltei a reunir os recursos numa só carteira.

Dados de abril/2024

Ibovespa: -0,59% (127.351,79)

Fundo GSV: 0,27%

Fundo GSV em Dólar: -2,34%.

Patrimônio final do GSV em Reais: R$ 2.371.984,43

Patrimônio final do GSV em Dólares: $457.029,75

Renda passiva:

Dividendos e JCP anunciados: R$ 290,32

Aluguel de ações: R$ 172,73. 

Estratégias com opções: R$ 9.869,60.

Renda ativa:

Todo o salário recebido do trabalho ativo: R$ 9.331,85.

Renda não recorrente:

Nada

Rendimento total: 

R$  19.664,50.

Gasto mensal:

Gastos do mês: - R$ 3.401,11.

Gasto não recorrente: 

- R$ 37.013,26 com a construção da Chácara.

Estratégia de aumento do preço médio:

Não exerci.

Rotação de carteira

Não houve.

Investimento do mês:

Não houve.

Desinvestimento do mês:

• Não houve.

¹ O fundo estava composto de participações em BB Seguridade, Bradesco, Banco do Brasil e CPFL (90,87%) e R$ 216.536,23 em caixa (09,13%).       

    

Venda da Transmissão Paulista e compra do Bradesco

 Neste mês de março de 2024 fiz o seguinte giro na carteira:

• Venda de 10.000 ações da Transmissão Paulista (TRPL4) ao preço de R$ 25,52. Totalizando R$ 255.200,00.

• Compra de 18.000 ações do Bradesco (BBDC4) ao preço médio de R$ 13,76. Totalizando R$ 247.680,00.

            A Transmissão Paulista perdeu alguns fundamentos temporários em seu ciclo de investimento. Em 2028, a empresa vai perder R$ 2 bilhões em receita com a perca da indenização RBSE. Para tentar repor esse receita, a empresa tem uma carteira de investimento em novos linhões ganho e leilões e em reforços e melhorias. Esses investimento é estimado em R$ 15 bilhões. Porém, mesmo com todo esse investimento, NÂO será possível repor toda a receita perdida com o fim o RBSE. Além disso, a empresar precisa reduzir a distribuição de proventos e aumentar o endividamento para conseguir esses R$ 15 bilhões para investir. Assim, com a dívida maior, certamente o lucro líquido em 2028 será bem menor do que o atual. 

            O Bradesco é um dos grandes bancos do país com a maior carteira de cliente e a maior seguradora do país. Trata-se de uma empresa que possui um filme (história) muito vitoriosa. Se você olhar até 2021, o lucro e sua eficiência era bem próximo aos do Itaú e melhor do que a do Banco do Brasil. EM 2022 e 2023 a foto (desempenho momentâneo) é péssima. É aí que enxergo grande possibilidade de ganho com o banco voltando a ter desempenho próximo a sua média histórica. O banco esta se mexendo. Houve a troca de todos os executivos. Isso trás perspectiva de mudanças, principalmente, para tornar o banco mais tecnológico, menos burocrático e inadimplência menor, voltando a suas médias ou pelo menos a média do sistema financeiro nacional. hoje a inadimplência do Branco é uma das piores e a maior entre os grandes bancos. 

Fechamento de março de 2024

 Neste trágico mês (fevereiro/24) para a carteira, me senti obrigado a realizar grande parte do saldo devedor em opções. Perdi tudo o que havia ganho com opções desde do início. O saldo negativo em opções ultrapassou mais de 50% da carteira.

Devolvi os recursos de Sérgio e quitei o empréstimo com o banco do Brasil. Também voltei a reunir os recursos numa só carteira.

Dados de março/2024

Ibovespa: -0,71% (128.106,10)

Fundo GSV: 0,27%

Fundo GSV em Dólar: -0,54%.

Patrimônio final do GSV em Reais: R$ 2.466.788,42

Patrimônio final do GSV em Dólares: $492.372,94

Renda passiva:

Dividendos e JCP anunciados: R$ 0,00.

Aluguel de ações: R$ 320,48. 

Estratégias com opções: R$ 11.561,19.

Renda ativa:

Todo o salário recebido do trabalho ativo: R$ 9.581,51.

Renda não recorrente:

Nada

Rendimento total: 

R$  21.463,18.

Gasto mensal:

Gastos do mês: - R$ 3.490,76.

Gasto não recorrente: 

Não houve.

Estratégia de aumento do preço médio:

Não exerci.

Rotação de carteira

Não houve.

Investimento do mês:

Compra de 18.000 ações do Bradesco (bbdc4) ao preço médio de R$13,76. Totalizando R$ 247.680,00.

Desinvestimento do mês:

• Venda de toda a posição em Transmissão Paulista (TRPL4). 10.000 ações a R$ 25,52. Totalizando R$ 255.200,00.

¹ O fundo estava composto de participações em BB Seguridade, Bradesco, Banco do Brasil e CPFL (90,14%) e R$ 243.269,18 em caixa (09,86%).       

   

Fechamento de fevereiro de 2024 (trágico para a carteira)

Neste trágico mês para a carteira, me senti obrigado a realizar grande parte do saldo devedor em opções. Perdi tudo o que havia ganho com opções desde do início.

Devolvi os recursos de Sérgio e quitei o empréstimo com o banco do Brasil. Também voltei a reunir os recursos numa só carteira.

Entre maio e junho, ações de bancos e Petrobras passaram por altas próximas a 30%. Petrobras subiu 34%.  Banco do brasil subiu 40% desde de 22 de março. O próprio Ibov subiu 20% em maio e junho. Com isso, tenho passado um grande risco com o saldo negativo de opções chegando a ultrapassar os 20% da carteira. E junho, mês que completei 40 anos de idade e patrimônio, no fundo, acima dos três milhões. 

Desde 24/03 ate janeiro de 2024, a Petrobras subiu 110%. 

De 1ª de novembro ao último pregão de dezembro, o Ibov subiu nada menos do que 17,93%.

Meu saldo negativo em opções atingiu R$ 1.452.660,00 agora me janeiro. Correspondendo a 39% do patrimônio. Momentos que quero fazer de tudo pra não passar novamente.  

Em fevereiro, meu saldo devedor em opções ultrapassou 50% da carteira. Não houve chamada de margem, mas meu psicológico não aguentou e eu realizei -R$ 1.320.437,40. A carteira foi reduzida em algo entorno de -33%.

Dados de fevereiro/2024:

Ibovespa: 0,99% (129.020,02)

Fundo GS:  -32,74%

Fundo GSV-XP em Dólar: -33,01%

Patrimônio final do GSV em Reais: R$ 2.460.264,95

Patrimônio final do GSV em Dólares: $495.023,13

Renda passiva:

Dividendos e JCP anunciados: R$ 42.558,19.

Aluguel de ações: R$ 844,17. 

Estratégias com opções: -R$ 1.320.437,40.

Renda ativa:

Todo o salário recebido do trabalho ativo: R$ 8.997,32.

Renda não recorrente:

Nada

Rendimento total: 

R$  -1.268.037,72

Gasto mensal:

Gastos do mês: - R$ 2.948,50.

Gasto não recorrente: 

Não houve.

Estratégia de aumento do preço médio:

Não exerci.

Rotação de carteira

Não houve.

Desinvestimento do mês:

• Venda de toda a posição em Tauras (tasa4). 25.000 ações a R$ 14,26. Totalizando R$ 356.500,00
• Venda de toda a posição em AES Brasil (aesb3). 32,200 ações a R$ 10,33. Totalizando332.626,00.

Tudo para cobrir o prejuízo com opções. 

¹ O fundo estava composto de participações em BB Seguridade, Isa Cteep, Banco do Brasil, IRB RE e CPFL (91,56%) e R$ 207.662,90 em caixa (08,44%).       

   

Fechamento de janeiro de 2024

O patrimônio principal da carteira GSV-Rico é formado a partir de R$ 80.000,00 de Sérgio + R$ 50.000,00 do empréstimo no BB + R$ 20.000,00 de empréstimo da carteira GSV-XP e + R$ 52.231,40 de poupança e rendimentos anteriores.

Entre maio e junho, ações de bancos e Petrobras passaram por altas próximas a 30%. Petrobras subiu 34%.  Banco do brasil subiu 40% desde de 22 de março. O próprio Ibov subiu 20% em maio e junho. Com isso, tenho passado um grande risco com o saldo negativo de opções chegando a ultrapassar os 20% da carteira. E junho, mês que completei 40 anos de idade e patrimônio, no fundo, acima dos três milhões. 

Desde 24/03 ate aqui, a Petrobras subiu 110%. Tenho penado com minhas call descobertas. Meu saldo negativo de opções termina o ano a 33% da carteira. As únicas que estou sendo forçado a operar. Vou seguir rolando ate sair fora, se Deus quiser.

De 1ª de novembro ao último pregão de dezembro, o Ibov subiu nada menos do que 17,93%.

Meu saldo negativo em opções atingiu R$ 1.452.660,00 agora me janeiro. Correspondendo a 39% do patrimônio. Momentos que quero fazer de tudo pra não passar novamente.  

Dados de janeiro/2024:

Ibovespa: -04,80% (127.752,28)

Fundo GSV-XP¹:  -1,10%

Fundo GSV-XP em Dólar: -3,10%

Patrimônio final do GSV-XP em Reais: R$ 3.657.974,64

Patrimônio final do GSV-XP em Dólares: $738.984,78.

Renda passiva:

Dividendos e JCP anunciados: 00,00.

Aluguel de ações: R$ R$ 1.702,16. 

Estratégias com opções: R$ -2.473,63

Renda ativa:

Todo o salário recebido do trabalho ativo: R$ 8.220,56.

Renda não recorrente:

Nada

Rendimento total: 

R$  7.449,09

Gasto mensal:

Gastos do mês: - R$ 3.507,99.

Gasto não recorrente: 

Não houve.

Estratégia de aumento do preço médio:

Não exerci.

Rotação de carteira

Não houve.

Investimento do mês:

Não houve.

¹ O fundo estava composto de participações em BB Seguridade, Isa Cteep, AES Brasil, Banco do Brasil, Taurus Armas, IRB RE e CPFL (79,60%) e R$ 657.049,77 em caixa (20,40%).       

   

Fechamento de 2023

2023 fecha com aportes de mais de R$ 400.000,00 em ações. Isso ajuda a explicar o crescimento de 39% no rendimentos de proventos e alugueis. 

No tocante a opções, a partir de julho, passei a usar travas. 

O objetivo, daqui para frente, é apenas usar travas e lançamentos cobertos. Reduzindo a exposição a riscos. Mas antes disso, se Deus quiser, vou me livrar, sem prejuízos, da minha exposição gigante, que tenho em opções da Petrobrás. 

Dados de 2023:

Ibovespa: 22,29% (134.193,72)

Fundo  GSV¹: 64,89 %

Patrimônio final do GSV: R$ 3.698.954,65.

Patrimônio final do GSV em Dólar: $ 762.671,06

Renda passiva:

Dividendos, JCP anunciados e aluguel de ações: R$ 190.695,69. Novo recorde anual e crescimento de 38,90% sobre 2022.

Estratégias com opções: R$ 594.452,58.

Renda ativa:

Todos os recursos recebidos do trabalho ativo: R$ 121.316,47. Crescimento de 11,23%.

Renda não recorrente:

Não houve.

Rendimento total: 

R$ 906.464,74. 

Gasto anual:

Gastos do ano: R$ -51.472,74. 22,42% menor do que em 2023.

Gasto não recorrente: R$ 

Não houve.

Investimento no ano:

• Compra de 59 AES Brasil (aesb3) ao preço médio de R$ 9,90. Totalizando R$ 584,10.

• Compra de 600 ações do Branco do Brasil (bbas3) ao preço médio de R$ 45,77. Totalizando R$ 27.462,00

• Compra de 11.000 ações da BB Seguridade (bbse3) ao preço médio de R$ 30,62. Totalizando R$ 336.800,00.

• Compra de 7.000 ações da CPFL Energia (cpfe3) ao preço médio de R$ 29,86. Totalizando R$ 209.016,00.

• Compra de 300 ações do IRB ResSeguros (irbr3) do ao preço médio de R$ 19,80. Totalizando R$ 5.940,00.

• Compra de 4.000 ações da Taurus Armas (tasa4) ao preço médio de R$ 12,45. Totalizando R$ 49.798,00

• Compra de  1.000 ações da Isa Cteep (trpl4) ao preço médio de R$ 21,39. Totalizando R$ 21.390,00.

TOTAL COMPRAS NO ANO: R$ 650.990,10. 

DESINVESTIMENTO NO ANO

• Venda de 1.000 ações da BB Seguridade (bbse3) ao preço médio de R$ 33.34. Totalizando R$ 33.340,00.

• Venda de 5.000 ações da Taesa (taee11) ao preço médio de R$ 36,40. Totalizando R$ 182.000,00.

TOTAL DE VENDAS NO ANO: R$ 215.340,00.  

¹ O fundo estava composto de participações em BB Seguridade, Isa Cteep, AES Brasil, Banco do Brasil, Taurus Armas, IRB RE e CPFL (82,44%) e R$ 649.568,16 em caixa (17,56%).